10月18日，中國銀保監會上海監管局官網一口氣開出11張罰單，合計罰款達840萬元。其中，中國銀行上海市分行因個貸資金違規進入樓市等被處罰款540萬元，此外還有四家銀行也因嚴重違反審慎經營規則等收到罰單。
因個貸資金違規進入樓市等
中國銀行上海市分行被罰540萬元
10月18日，上海銀保監局官網披露的滬銀保監罰決字〔2021〕154號行政處罰決定書顯示，中國銀行上海市分行因“五宗罪”被責令改正，并被處罰款540萬元。
該分行的主要違法違規事實涉及：1.2017年至2020年，該分行個人貸款業務內部控制嚴重違反審慎經營規則。2.2017年至2020年，該分行發放部分首付款比例不符合條件的個人住房貸款。3.2017年至2020年，該分行部分個人貸款資金違規用于購房或違規流入資本市場。4.2019年1月至9月，該分行某應付賬款融資業務存在以貸收費的違規行為。5.2020年6月，該分行某信用證議付融資款違規流入資本市場。
由于程某對中國銀行上海市分行個人貸款業務內部控制嚴重違反審慎經營規則負主要管理責任，也被予以警告處罰。
因嚴重違反審慎經營規則等
多家銀行被處罰款
此外，上海銀保監局出具的行政處罰決定書顯示，寧波通商銀行資金營運中心存在多項違法違規事實，因2017年7月至2019年6月，該中心部分同業投資投后管理嚴重違反審慎經營規則；2020年2月，該中心某理財業務信息披露嚴重違反審慎經營規則；2020年3月，該中心未對交易員超授權交易采取控制措施等被責令改正，上海監管局并對其處罰款共計150萬元。相關責任人被處以警告處分。
除此之外，在上海監管局近日披露的罰單中，中國農業銀行上海市分行于2019年8月，該分行某并購貸款嚴重違反審慎經營規則，違反了《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項，因此上海監管局對其責令改正，并處罰款50萬元。相關責任人被處警告及罰款。
中國郵政儲蓄銀行上海靜安區曹家渡支行因2017年1月至2020年12月，該支行員工行為管理嚴重違反審慎經營規則，遭上海監管局對其責令改正，并處罰款50萬元。由于丁某豪在2017年1月至2020年12月期間，對郵儲銀行曹家渡支行員工行為管理嚴重違反審慎經營規則的行為負直接責任，因此被處禁止從事銀行業工作五年。
上海浦東發展銀行信用卡中心于2018年5月至2019年2月，該中心信息安全和員工行為管理嚴重違反審慎經營規則，根據相關規定，上海監管局對其責令改正，并處罰款50萬元。
此外，10月11日，中國郵政儲蓄銀行汕頭市分行也是因為員工行為管理嚴重違反審慎經營規則，中國銀保監會汕頭監管分局對其罰款35萬元，對經辦責任人陳某處終身禁止從事銀行業工作。
信貸業務仍為“重災區”
多家銀行收百萬罰單
近日，多家銀行因信貸業務違規再收百萬罰單，貸款業務仍為處罰“重災區”。10月19日，浙江常山聯合村鎮銀行股份有限公司因信貸資金違規流入房市或進入房地產企業賬戶；對本行企業股東法定代表人個人貸款三查不盡職；資產分類不準確，人為掩蓋信貸資產質量；員工幫助客戶提供虛假用途證明材料，員工違規代保管經客戶簽章的空白檔案資料。中國銀保監會衢州監管分局對該行予以罰款人民幣145萬元；對兩位相關責任人予以警告。
10月15日，三明銀保監分局行政處罰信息公開表(明銀保監罰決字〔2021〕6號)顯示，建寧縣農村信用合作聯社未按規定審查審批重大關聯交易、違規上調貸款風險分類掩蓋資產質量、押品管理不盡職、違規發放虛假用途貸款、違規發放不符合貸款條件個人經營性貸款，中國銀保監會三明監管分局對建寧聯社處罰款200萬元；對相關人員給予警告處罰。
平安銀行福州分行因未采取有效措施核實貸款資金用途、員工行為管理不到位等違法違規行為，福建監管局對其予以罰款100萬元。
此外，中國銀行股份有限公司南平分行因短期存單質押貸款未盡貸前調查和貸后管理職責等行為，中國銀保監會南平監管分局對其予以50萬元罰款。
中國民生銀行紹興分行因向不具備條件的客戶發放貸款，違反了《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第五項，紹興監管分局對其予以罰款人民幣45萬元。
同樣因貸款業務收罰單的還有廣西北部灣銀行股份有限公司玉林分行。10月18日，玉林銀保監分局廣西北部灣銀行玉林分行罰款人民幣70萬元；并對相關人員給予警告。該分行的違法違規行為主要為，以貸轉存虛增存款；貸款管理不到位，信貸資金被挪用到房地產等領域。
（文章來源：中國基金報）
