中國綠色金融發展正在如火如荼地推進。
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根據中國人民銀行近日發布的《中國區域金融運行報告(2022)》(下稱《報告》)，近年來，金融機構加快建立健全綠色金融重大項目庫、創新系列綠色金融產品，加大對整個綠色低碳領域發展的支持力度，推動綠色貸款、綠色債券規模快速增長。《報告》顯示，2021年年末，全國綠色貸款余額為15.9萬億元，同比增長33.0%，增速比上年提高12.7個百分點，比各項貸款增速高21.7個百分點。
在綠色金融發展的大潮中，江蘇也交出了一份不俗的答卷。根據中研綠色金融研究院發布的《2021年度江蘇省綠色金融年度報告》，截至2021年末，全省銀行業綠色融資余額1.65萬億元，其中綠色信貸余額1.57萬億元；綠色融資余額較上年末增加3757億元，增速29.53%。江蘇的綠色信貸體量，占到了全國規模的十分之一。
“江蘇省集成運用金融、財政等激勵政策，建立了覆蓋全省的多層次、多元化綠色金融供給體系，有效調動市場主體參與生態文明建設。綠色貸款、綠色保險、綠色債券、綠色基金等多層次綠色金融產品體系初步形成。”江蘇省金融業聯合會綠色金融專業委員會主任、
中研綠色金融研究院董事長束蘭根告訴《華夏時報》記者。
記者在采訪中了解到，江蘇多家銀行針對綠色金融做了大量工作，全省共設有63家綠色支行，6家綠色低碳轉型金融服務中心，省內江蘇銀行、紫金農商行、南京銀行3家法人銀行已宣布采納聯合國《負責任銀行原則》。
江蘇綠色信貸體量占全國十分之一
《報告》顯示，近年來，金融機構加快建立健全綠色金融重大項目庫、創新系列綠色金融產品，加大對整個綠色低碳領域發展的支持力度，推動綠色貸款、綠色債券規模快速增長。《報告》顯示，2021年年末，全國綠色貸款余額為15.9萬億元，同比增長33.0%，增速比上年提高12.7個百分點，比各項貸款增速高21.7個百分點。
《報告》的碳減排專題部分顯示，截至2022年3月，人民銀行向有關金融機構發放碳減排支持工具資金1385.6億元，支持金融機構在2021年7月至12月發放符合要求的碳減排貸款2309.2億元，覆蓋31個省、市、自治區，支持了1969家(次)企業的項目建設。在這一過程中，碳減排支持工具有力促進了項目企業節能減排。初步統計，金融機構碳減排貸款帶動項目企業年度碳減排量約4774萬噸，其中，東部、中部、西部、東北地區每億元碳減排貸款帶動的年度碳減排量分別約2.9萬噸、2.2萬噸、2.7萬噸、2.9萬噸。
在綠色金融的發展中，江蘇也交出不俗的答卷。根據中研綠色金融研究院近日發布的《2021年度江蘇省綠色金融年度報告》，截至2021年末，全省銀行業綠色融資余額1.65萬億元，其中綠色信貸余額1.57萬億元，占全國綠色信貸規模的十分之一；綠色融資余額較上年末增加3757億元，增速29.53%。除了綠色信貸以外，2021年，江蘇省發行綠色債券總數91支，發行總額448.9億元。
“省財政對省內非金融企業發行的綠色債券，按照債券年度利息的30%進行貼息；對提供綠色債券擔保增信的擔保機構，給予單支債券30萬元的擔保獎勵。在市場和政府的雙重激勵下，江蘇省的綠色債券發行主體市場熱度有所升高，市場容量增加，市場發行結構得到了優化。”束蘭根告訴《華夏時報》記者。
此外，江蘇還推出了環責險保費補貼政策，根據《江蘇省環境污染責任保險保費補貼政策實施細則(試行)》按照“先付費、后補貼”的原則，對投保環境污染責任保險且保險標的位于省內的企業(單位)，按不超過年度實繳保費的40%給予補貼。“2021年，符合補貼政策的企業共3812家，保險金額超9.1億元，保費金額超600萬元，補貼超240萬元。整體呈現獎補力度大，補貼集中度高的特征。”束蘭根說。另外，人行南京分行與江蘇省發改部門、生態環境廳和工信廳等聯合建立“央行資金重點支持省級綠色企業名錄庫”，目前已有入庫企業2108家。
而從區域發展情況來看，南京江北新區2022年度綠色發展綜合排名位列長三角區域第七，同比2021年度進步1位，在江蘇全省排名保持第一。
金融機構積極推進綠色金融發展
根據《2021年度江蘇省綠色金融年度報告》，江蘇全省共設有63家綠色支行，6家綠色低碳轉型金融服務中心，省內江蘇銀行、紫金農商行、南京銀行3家法人銀行已宣布采納聯合國《負責任銀行原則》，多家省內金融機構積極推進綠色金融發展。
“早在2013年，江蘇銀行就將綠色金融作為特色化經營的重要方向，是國內較早在總行設立綠色金融專營機構的商業銀行。”江蘇銀行相關負責人向本報記者介紹，為打造“國內領先、國際有影響力”的綠色金融品牌，江蘇銀行推動建立前中后臺協同機制，制定完善綠色金融差異化審批、定價、風險管理等政策制度，不斷提升綠色金融研究能力，加快建設應對氣候變化研究中心、中小銀行綠色金融聯盟等研究平臺，加強重點領域精準服務和綠色金融產品創新，建立健全涵蓋綠色信貸、綠色債券、綠色租賃、綠色零售、綠色理財的多元化綠色金融產品體系。
“目前我們已成功發行10億元綠色金融債券，落地全國首單‘雙碳中和’綠色ABS業務、蘇州市首單‘蘇碳融’業務等，未來將繼續圍繞‘綠色智造貸’‘綠色科創貸’‘光伏貸’等綠色金融產品，探索建立覆蓋綠色信貸、綠色直接融資、碳金融的多層次立體化業務體系，為客戶提供投融資、線下線上零售產品、智庫咨詢等全方位綠色金融服務。我們還把我行綠色金融試點創新與服務國家綠色金融改革創新有機結合，協助建設蘇州市綠色金融綜合服務平臺，建立金融科技在數據采集、數據存儲、數據分析中的一站式管理體系。”蘇州銀行相關負責人告訴記者。
紫金農商行的相關負責人則告訴本報記者，在國家大力倡導循環經濟發展的背景下，該行2021年投向基礎設施綠色升級產業的綠色貸款44.93億元，投向生態環境產業的綠色貸款25.6億元，投向節能環保產業的綠色貸款17.34億元，投向清潔能源產業的綠色貸款2.01億元，投向清潔生產產業的綠色貸款4.58億元，投向綠色服務產業的綠色貸款0.55億元。“截至2021年末，我行綠色貸款余額95.01億元，增幅達到34.12%，是各項貸款增速的1.13倍。”負責人表示。
專家建議加強綠色金融基礎配套
盡管發展數據不俗，但江蘇綠色金融發展仍面臨一些挑戰。束蘭根指出，江蘇省地理區位與產業結構決定了江蘇省產業結構呈重化型，能源結構呈煤炭型，空間結構呈密集型，生活消費模式呈高碳化，這是江蘇路徑依賴所形成的固有矛盾。
“另外，雖然較上年供給大幅度增加，但供給總量仍顯不足。一定程度上，還存在著‘綠色產業有項目無資金，投融資機構有資金無項目’的錯配現象。綠色金融市場主體、規模、層次有待擴大，綠色金融生態圈層構建不夠完善，綠色金融基礎配套需進一步加。”束蘭根表示。
為解決這些挑戰，束蘭根提出幾點建議：“首先，應當加大綠色金融專項激勵，擴大綠色金融供需規模。加大省財政對綠色產業發展、生態環境治理、資源綜合利用投入力度。健全綠色金融地方法規體系，形成多部門協調聯動機制；其次，應當制定和完善江蘇省綠色金融、綠色產業地方標準。全面推行企業ESG環境信息披露培訓與宣傳。升級建設綠色大數據中心。鼓勵各地區綠色金融實踐。完善綠色金融基礎設施建設，健全綠色金融服務結構；第三，應當激勵多元金融主體共同參與，構建多層次綠色資本市場。應當鼓勵商業銀行開發綠色金融產品，不斷完善綠色金融產品服務體系以滿足客戶差異化需求。支持發行綠色企業債券及符合條件的綠色企業上市和再融資。加快發展綠色保險。此外，應當加強碳市場與碳金融的研究，充分發揮綠色金融對碳交易市場建設的支撐作用。”
（文章來源：華夏時報）
