600億非法集資大案宣判，昔日百億富豪獲刑19年！
2022年12月30日，上海市第一中級人民法院依法公開宣判被告單位上海證大文化創意發展有限公司(以下簡稱證大文創公司)、被告人戴志康等7人非法吸收公眾存款、集資詐騙一案，對證大文創公司犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，決定執行罰金人民幣1億元。此外，對戴志康犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，決定執行有期徒刑十九年，并處罰金2550萬元；對戴衛新、郁耀、張艷華、陸衛豐、顧文俊、徐生寬犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，分別判處有期徒刑十三年至七年六個月不等刑罰，并處1000萬元至150萬元不等罰金。
【資料圖】
據悉，該非法集資詐騙案涉及金額近600億，波及約2.65萬名受害人。上海市司法機關將繼續加強對涉案資產的追贓挽損工作。目前，因該案涉及人眾多、地域廣泛，上海市第一中級人民法院已啟動“證大系”案件被害人信息核對確認工作。
“證大系”P2P案一審宣判
2021年3月31日，上海市第一中級人民法院對“證大系”非法集資詐騙案進行一審公開開庭審理。
據上海一中法院官方微信消息，2022年12月30日上午，上海市第一中級人民法院(以下簡稱上海一中院)依法公開宣判被告單位上海證大文化創意發展有限公司(以下簡稱證大文創公司)、被告人戴志康等7人非法吸收公眾存款、集資詐騙一案，對證大文創公司犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，決定執行罰金人民幣1億元(以下幣種均為人民幣)；對戴志康犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，決定執行有期徒刑十九年，并處罰金2550萬元；對戴衛新、郁耀、張艷華、陸衛豐、顧文俊、徐生寬犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，分別判處有期徒刑十三年至七年六個月不等刑罰，并處1000萬元至150萬元不等罰金。
經審理查明：2006年7月，被告人戴志康注冊成立被告單位證大文創公司。為實施非法集資活動，戴志康于2011年至2014年先后成立上海證大投資咨詢有限公司(以下簡稱證大投資咨詢公司)、上海證大大拇指財富管理有限公司(以下簡稱證大大拇指公司)、上海證大金融信息服務有限公司、上海證大愛特金融信息服務有限公司(以下簡稱證大愛特公司)等“證大系”企業，并以證大文創公司為頂層管理。
2011年11月至2019年8月，經戴志康決定和授意，在未經有關機關批準的情況下，證大投資咨詢公司對外招攬借款人簽訂主要期限為12-36個月不等的借款合同，在扣除相關服務費用后放貸給借款人，再將放貸債權按照借款合同金額拆分包裝成期限1-36個月、年化收益5%-15%不等的債權轉讓型理財產品，通過對外宣傳保本付息等，由證大大拇指公司線下或者證大愛特公司“撈財寶”平臺線上發售，從而向社會公眾非法募集資金。
2016年4月起，為應對“證大系”企業債權逾期還款率攀升造成的無足量資金放貸、無法生成足量債權、無法包裝足量理財產品、無法募集足量資金的惡性循環，戴志康經由戴衛新匯報后，決定采用虛假發售逾期債權產品、虛假湊標等手段繼續向社會公眾非法募集資金。
經審計，2011年11月至2019年8月，“證大系”企業累計向35萬余名出借人銷售理財產品共計596.66億余元，至案發造成2.65萬余名出借人未兌付本金共計75.21億余元。其中，2011年11月至2016年4月14日，“證大系”企業非法募集資金179.60億余元，未兌付本金1.54億余元；2016年4月15日至案發，非法募集資金417.06億余元，未兌付本金73.66億余元。前述所募資金主要被用于放貸、兌付出借人資金、支付運營費用等。
上海一中院認為：被告單位證大文創公司及被告人戴志康等7名單位直接負責的主管人員和其他直接責任人員，違反國家金融管理法規，向社會公眾吸收資金，數額巨大，其行為均已構成非法吸收公眾存款罪；證大文創公司及戴志康等7名被告人還以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額巨大，其行為均已構成集資詐騙罪。對證大文創公司以及各名被告人應予數罪并罰。證大文創公司、戴志康等人的非法集資行為嚴重破壞了國家金融秩序，給被害人造成了巨大經濟損失，結合本案事實、性質、情節和社會危害程度，依法作出上述判決。
據悉，上海司法機關將繼續加強對涉案資產的追贓挽損工作，并于2022年12月30日啟動“關于證大系案被害人信息登記核對”事項，相關被害人可通過上海一中院平臺登記、核對與咨詢。
戴志康其人
戴志康昔日也曾是中國股市、樓市的風云人物，不到40歲即登上胡潤富豪榜。
公開資料顯示，戴志康1964年出生于江蘇海門，本科畢業于中國人民大學國際金融專業，1987年畢業于中國人民銀行研究生部。
1987年，戴志康進入中信銀行總行，擔任行長辦公室秘書；1988年，戴志康辭職前往海南創立了“國際金融公司”，然而由于創業失敗，戴志康回到北京，轉而擔任德國德累斯頓銀行北京代表處中方代表；1990年他在同學的邀請下再度前往海南擔任海南證券公司部門經理。
1992年，戴志康再度創業，組建了中國第一家公募基金公司——富島基金公司，不過最終以失敗而告終。隨后，他又創立證大集團，并擔任董事長。
1995年，戴志康在“327國債事件”中賺了幾百萬，挖到了人生第一桶金。隨后，戴志康炒股“蘇常柴”“四川長虹”等股票大賺，“中國私募教父”的名聲開始傳開。
1999年之后，戴志康開始進軍長三角地區房地產業，先后在上海、杭州等多地開發了證大大拇指廣場、證大五道口廣場、證大喜瑪拉雅中心和九間堂等多個知名地產項目，阿里巴巴“誕生地”湖畔花園也是其投資項目。
2004年，戴志康憑借17億的身家，在胡潤百富榜中排名第57位，2007年戴志康排在第65位，身家100億。
不過后來因受困于文化地產的布局，證大集團現金流日趨緊張，戴志康在2015年退出房地產業務，將上海證大股權悉數轉讓。此后，他開始全心投資互聯網金融。在多個公開場合中，戴志康曾反復強調對小微金融和P2P業務的看好，稱“金融體系里所有發展方向，我最看好P2P”“微金融是最好的行業”。
據此前2015年報道，“證大系”的微金融公司貸款規模150億，在全國建立了300多個分支機構和網點，客戶百萬級，員工人數或在5000人以上。
到2019年，“證大系”旗下的“撈財寶”平臺累計交易金額達296.38億元，借貸余額49.96億元，當前出借人數28031人，當前借款人數92853人。
不過，2019年開始，多家P2P公司倒閉，8月初，“證大系”的危機開始爆發。2019年8月12日，終止公司總部及全部分公司人員勞動合同。同日，“撈財寶”停止新增業務，停止充值服務與債權轉讓服務。8月26日，戴志康向所有用戶明確表示，不甩鍋、不跑路、不失聯，接下來的工作重心會放在債權資產的還款管理、催收上。
然而，就在發聲3天后，2019年8月29日，戴志康投案自首。上海市公安局浦東分局公告顯示，上海證大文化創意發展有限公司旗下的“撈財寶”平臺及“證大財富”公司涉嫌非法集資一案立案偵辦，“證大公司法人代表戴某康、戴某新等人向警方投案自首”。
隨后，上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對“證大公司”立案偵查，對戴志康等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施，查封相關涉案資產。
2020年9月9日，上海警方披露了“證大文化非法吸收公眾存款案”追贓挽損工作的新進展，公安機關已依法追繳現金15億余元，查封、凍結相關銀行賬戶、股權、不動產等涉案資產。
2021年3月31日，上海市第一中級人民法院對“證大系”非法集資詐騙案進行一審公開開庭審理。
2022年1月，上海市公安局浦東分局再度發布通報稱，目前公安機關已依法追繳現金18.5億余元，查封、凍結相關銀行賬戶、股權、不動產等涉案資產。
（文章來源：券商中國）
