券商代銷(xiāo)個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)又有新進(jìn)展！
11月24日，澎湃新聞?dòng)浾吡私獾剑瑥V發(fā)證券(000776.SZ、01776.HK)等券商正在進(jìn)行行業(yè)平臺(tái)的“灰度測(cè)試”。
(資料圖)
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，這是繼個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)公布后，個(gè)人養(yǎng)老金基金業(yè)務(wù)再次向前邁進(jìn)的重要一步。此前在11月18日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《個(gè)人養(yǎng)老金基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)名錄》(截至2022年11月18日)顯示，華泰證券(601688.SH)、廣發(fā)證券、國(guó)信證券(002736.SH)、興業(yè)證券(601377.SH)等14家券商入選首批個(gè)人養(yǎng)老金基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)名錄。
券商開(kāi)展啟動(dòng)產(chǎn)品交易“灰度測(cè)試”
為應(yīng)對(duì)開(kāi)閘展業(yè)，廣發(fā)證券等券商正在進(jìn)行行業(yè)平臺(tái)的“灰度測(cè)試”。
所謂“灰度測(cè)試”，就是在某項(xiàng)產(chǎn)品或應(yīng)用正式發(fā)布前，選擇特定人群試用，逐步擴(kuò)大其試用者數(shù)量，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正其中的問(wèn)題。
此外，多家券商還在上線業(yè)務(wù)專(zhuān)區(qū)、建立代銷(xiāo)關(guān)系、投教科普等方面開(kāi)展了準(zhǔn)備工作。
華泰證券相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人表示，漲樂(lè)財(cái)富通APP已上線“養(yǎng)老金融專(zhuān)區(qū)”，提供個(gè)人養(yǎng)老金的投教科普、預(yù)約功能等服務(wù)，還將視政策進(jìn)展，在養(yǎng)老金融專(zhuān)區(qū)基礎(chǔ)上，進(jìn)一步豐富個(gè)人養(yǎng)老金服務(wù)和權(quán)益，為國(guó)民個(gè)人養(yǎng)老投資添磚加瓦。
興業(yè)證券表示，已基本完成業(yè)務(wù)的人員配備、制度制定、交易系統(tǒng)及運(yùn)營(yíng)結(jié)算系統(tǒng)開(kāi)發(fā)工作；并已通過(guò)養(yǎng)老專(zhuān)區(qū)、官方公眾號(hào)等多平臺(tái)開(kāi)展個(gè)人養(yǎng)老金投教活動(dòng)，創(chuàng)設(shè)養(yǎng)老金專(zhuān)題系列欄目，向投資者傳遞養(yǎng)老知識(shí)及長(zhǎng)期投資理念，引導(dǎo)客戶合理規(guī)劃、持續(xù)投入、長(zhǎng)期持有，切實(shí)提高個(gè)人養(yǎng)老保障水平。
另?yè)?jù)國(guó)信證券介紹，該公司也已從投教宣傳推廣、業(yè)務(wù)方案制定、合作伙伴接洽、系統(tǒng)開(kāi)發(fā)測(cè)試等方面入手，為個(gè)人養(yǎng)老金基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)實(shí)施做了充足準(zhǔn)備。
首批獲批代銷(xiāo)券商之外，也有券商在積極籌備展業(yè)。平安證券表示，該公司已于11月18日通過(guò)了中國(guó)結(jié)算個(gè)人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺(tái)驗(yàn)收測(cè)試，并完成了與個(gè)人養(yǎng)老金銷(xiāo)售結(jié)算資金監(jiān)督機(jī)構(gòu)系統(tǒng)的測(cè)試對(duì)接工作。“下一步我司將按中國(guó)結(jié)算關(guān)于接入個(gè)人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺(tái)相關(guān)工作安排的要求，積極準(zhǔn)備平臺(tái)接入相關(guān)事宜，同時(shí)與合作銀行共同制定后續(xù)計(jì)劃。”
據(jù)悉，平安證券在籌備個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)前期已經(jīng)與發(fā)行了養(yǎng)老目標(biāo)基金的基金管理人建立了代銷(xiāo)關(guān)系。針對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金投資基金，目前管理人已逐步設(shè)立對(duì)應(yīng)Y份額，該公司也保持同步，在對(duì)應(yīng)產(chǎn)品份額的新增引入上架也已做好準(zhǔn)備，以在開(kāi)閘展業(yè)后第一時(shí)間滿足投資者個(gè)人養(yǎng)老投資需求。
千億藍(lán)海市場(chǎng)有望開(kāi)啟
隨著“灰度測(cè)試”開(kāi)啟，券商代銷(xiāo)個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)已“箭在弦上”。
“個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)未來(lái)市場(chǎng)空間廣闊。”興業(yè)證券指出，根據(jù)海外養(yǎng)老體系改革經(jīng)驗(yàn)，許多國(guó)家第三支柱個(gè)人養(yǎng)老金在大力發(fā)展后占比達(dá)到養(yǎng)老保障體系總量30%以上，對(duì)比我國(guó)當(dāng)前第一支柱基本養(yǎng)老保險(xiǎn)超6萬(wàn)億元的規(guī)模，預(yù)計(jì)未來(lái)中國(guó)個(gè)人養(yǎng)老金總量將具有萬(wàn)億級(jí)別的市場(chǎng)空間。短期內(nèi)，如根據(jù)個(gè)人養(yǎng)老金潛在參與人數(shù)7000萬(wàn)人推算，假設(shè)初期參與率10%~100%，個(gè)人每年按繳費(fèi)額度上限1.2萬(wàn)元繳納個(gè)人養(yǎng)老金，每年將有840億元~8400億元增量投資資金。
其中，券商將扮演什么樣的角色？平安證券認(rèn)為，在“賣(mài)方”向“買(mǎi)方”轉(zhuǎn)型的基礎(chǔ)上，券商可發(fā)揮自身在投研和投顧方面優(yōu)勢(shì)，為客戶提供專(zhuān)業(yè)的個(gè)人養(yǎng)老投資基金的篩選和有效、特色化的配置建議。此外，券商也可發(fā)揮分支網(wǎng)點(diǎn)覆蓋廣的優(yōu)勢(shì)，為客戶提供更加有溫度、有態(tài)度的個(gè)人養(yǎng)老金融服務(wù)，建立從客戶需求出發(fā)的養(yǎng)老主題解決方案。
“相比銀行和第三方機(jī)構(gòu)，券商具備更強(qiáng)的投研能力，以及強(qiáng)有力的投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)，可以通過(guò)提供養(yǎng)老規(guī)劃、產(chǎn)品配置等一系列專(zhuān)業(yè)財(cái)富管理服務(wù)，發(fā)揮所長(zhǎng)形成自身業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，提高客戶粘性。”興業(yè)證券進(jìn)一步指出。
華泰證券還表示，將發(fā)揮券商在投研能力和策略研究方面的專(zhuān)長(zhǎng)，通過(guò)漲樂(lè)財(cái)富通APP的平臺(tái)優(yōu)勢(shì)和投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，持續(xù)輸出養(yǎng)老政策介紹、個(gè)稅遞延解讀、養(yǎng)老產(chǎn)品知識(shí)科普等投教內(nèi)容，利用短視頻、圖文、直播等豐富的形式，開(kāi)展圍繞養(yǎng)老金融主題的投資者教育活動(dòng)，打造線上線下一體化的養(yǎng)老金融服務(wù)。
（文章來(lái)源：澎湃新聞）
標(biāo)簽： 灰度測(cè)試 養(yǎng)老金業(yè)務(wù)
